郑州外债备案要点梳理以及要准备的材料

政策合规性

严格遵循《企业中长期外债审核登记管理办法》（国家发改委2023年第56号令）及河南省、郑州市金融监管部门要求，确保融资活动符合国家宏观调控和产业政策导向。

重点关注资金用途，严禁用于投机性金融活动、房地产投资或地方政府债务置换，需与实体经济（如项目建设、设备采购、研发投入等）直接挂钩。

企业资质要求

主体资格：依法设立并合法存续，具备健全且运行良好的组织机构。

财务健康：近三年资产负债率、偿债能力等指标优于行业平均水平，无重大债务违约或失信记录。

信用记录：企业及控股股东、实际控制人近三年无重大违法违规行为，未被列入信用“黑名单”。

风险防控机制

建立外债风险管理制度，包括汇率波动、利率风险预警及偿债计划，确保债务规模与资产规模匹配。

提交风险评估报告，明确风险应对策略（如套期保值、风险对冲等）。

材料真实性承诺

企业需对提交材料的真实性、准确性、完整性作出书面承诺，并由法定代表人签字加盖公章。

基础材料

企业营业执照副本及复印件：证明合法经营身份，需在有效期内。

法定代表人身份证明文件：身份证、护照等复印件，加盖企业公章。

公司章程及修订记录：展示组织架构和运营规则。

税务登记证、组织机构代码证（如已三证合一，则仅需营业执照）。

内部决策文件：董事会或股东会关于借用外债的决议文件，需明确同意事项并加盖公章。

财务资料

经审计的近三年财务报表：包括资产负债表、利润表、现金流量表，由具备资质的会计师事务所出具并加盖公章。

近期财务报表：如季度或半年度报表（如有要求）。

信用评级报告（如有）：反映企业信用状况。

外债专项材料

详细阐述资金用途（如项目建设、设备采购等）。

提供项目可行性研究报告、投资计划、采购合同等支持性文件。

外债借款合同或意向书：明确借款金额、期限、利率、用途、还款方式等关键条款。外文合同需附中文译本，并由专业翻译机构盖章或翻译人员签字确认。

资金用途说明及证明文件：

还款计划书：基于财务状况及预期现金流制定。

担保相关材料（如有）

担保合同或担保函：明确担保方式、范围、期限等条款。

担保方资质证明：如营业执照、财务报告等。

其他材料

说明符合优质企业标准的理由（如AAA评级、国际投资级信用等）。

提供年度计划性合并外债额度申请、贷款机构意向性文件等（可容缺办理）。

真实性承诺函：企业对材料真实性、准确性、完整性的书面承诺。

行业主管部门意见（如适用）：根据项目性质提供相关批文或意见。

优质企业支持材料（如适用）：

线上申报

登录国家发改委“政务服务”频道，注册并填写申请表单，上传电子材料。

线下提交

将纸质版材料装订成册，加盖公章后报送至郑州市政务服务大厅或指定受理地点。

审核与反馈

形式审查：窗口工作人员检查材料完整性，5个工作日内反馈补正意见。

实质审核：承办部门评估企业偿债能力、资金用途合规性及风险防控机制，审核时限约50个工作日。

后续管理

定期报送外债资金使用情况、本息兑付计划及主要经营指标。

如外债金额、期限等发生变更，需及时更新备案信息。