保险牌照收购

保险牌照收购一、 产品介绍

该产品指我司专业团队根据相关政策法规文件要求，结合客户实际情况，为客户匹配优质标的，出具定制化综合解决方案，协助客户完成对标的公司的尽职调查，协调客户与转让方签署《股权转让协议》，帮助客户获取监管部门的批复文件并完成工商变更，以便客户顺利获得保险牌照，合法合规经营保险业务。

保险牌照是由银保监会颁发的允许牌照持有机构合法合规经营保险业务的金融牌照，即持有该金融牌照的机构才可合法合规地经营保险业务。

二、 服务价值

（一）帮助客户Zui大程度规避牌照收购风险，为客户进行风险预防、风险诊断，节省人力成本、时间成本、财力成本，高效且顺利获得保险牌照；

（二）帮助客户获得保险牌照，以便客户合法合规经营保险业务；

（三）帮助客户获得保险牌照，助力客户整合开发已有的客户、渠道资源；

（四）帮助客户获得保险牌照，助力客户打造竞争壁垒，提升核心竞争力；

（五）帮助客户获得保险牌照，助力客户布局金融版块，扩大业务版图，获取更大经济效益与社会效益。

三、 服务内容与收购流程

产品名称

服务阶段

工作成果

工作成果

保险牌照收购

正式合作前

合作意向阶段

1、 解读保险政策法规文件

2、 对标的的工商、税务、监管等情况进行初步尽调

3、 确认客户需求和收购要求

4、 为客户匹配优质标的，出具初步收购方案

5、 根据客户提出的需求，结合实际情况（包括转让方、标的、当地政策等），签署《保密协议》并邀约买卖双方面谈

6、 双方面谈后若收购意向明确，买方与我方签署《咨询顾问服务协议》并出具完整定制化综合收购方案

1、政策法规文件

2、初步收购方案

3、《保密协议》

4、《咨询顾问服务协议》

5、完整定制化综合收购方案

正式合作前

尽职调查阶段

1、 结合客户需求及转让方实际情况，提供尽调清单和尽调方案

2、 协调双方面谈时间，提前准备标的公司的尽调资料（工商内档、财报、银行流水等），协助客户现场对标的公司进行详细的尽职调查

3、 协调尽调过程中出现的各类问题并出具相应的解决方案

1、尽调清单和方案

2、尽职调查确认函

股转协议阶段

1、 拟定《股权转让协议》初稿并发送至客户与转让方确认

2、 协助双方对协议重要事项（付款条件、付款比例、权责划分等）进行磋商和修改

3、 安排双方正式签署《股权转让协议》

《股权转让协议》

监管备案阶段

1、 按照监管部门要求，由我司经验丰富的专业人员撰写变更材料并递交至监管部门逐级审批

2、 与各级监管部门协调沟通，积极跟进监管部门关于审批进展的反馈

3、 获取监管部门的批复文件

1、变更材料

2、批复文件

工商阶段

1、 根据工商部门的要求，制作工商变更材料（股权、董事等）并递交工商部门

2、 领取新的营业执照

1、工商变更材料

2、营业执照

交接资料

项目办结，资料交接

公司整套资料

四、收购条件

关键指标

收购条件

财务Ⅰ类股东

1、经营状况良好，有合理水平的营业收入；

2、财务状况良好，Zui近一个会计年度盈利；

3、纳税记录良好，Zui近三年内无偷漏税记录；

4、诚信记录良好，Zui近三年内无重大失信行为记录；

5、合规状况良好，Zui近三年内无重大违法违规记录；

6、法律、行政法规以及中国保监会规定的其他条件。

财务Ⅱ类股东

1、信誉良好，投资行为稳健，核心主业突出；

2、具有持续出资能力，Zui近二个会计年度连续盈利；

3、具有较强的资金实力，净资产不低于二亿元人民币；

4、法律、行政法规以及中国保监会规定的其他条件。

5、同时需要满足财务Ⅰ类股东的资质要求。

战略类股东

1、具有持续出资能力，Zui近三个会计年度连续盈利；

2、净资产不低于十亿元人民币；

3、权益性投资余额不得超过净资产；

4、法律、行政法规以及中国保监会规定的其他条件；

5、同时需要满足财务Ⅰ类股东以及财务Ⅱ类股东的资质要求。

五、我司优势

（一）具有海量一手标的资源，可为客户高效筛选Zui优质的标的；

（二）具有多年跟踪和解读30+省份监管政策的经验与能力，可为客户出具符合监管政策要求的专业化定制解决方案联系信本咨询；

（三）具有风险预防、风险诊断、风险化解等风险管理能力，可为客户节省时间、人力、物力、财力等成本，助力客户牌照安全到手；

（四）具有一支项目经验丰富且高效的专业化团队，各项目组由项目主管、商务专员、风控专员、法务专员、财务专员、承做专员等组成，各成员各司其职，分工明确，可确保项目高效顺利完成；

（五）具有严密的内控制度、规范的业务流程、明确的服务标准、高效的反馈机制，可让客户获得放心、省心、贴心的服务与体验；

（六）具有完善的售后服务体系，可为客户提供Zui新政策解读等服务。

六、政策法规

《中国险监会关于修改〈保险公司股权管理办法〉的决定》修订-2014年4月15日中国保监会令2014年第4号

七、 常见问题

（一）有哪些情形不能成为保险公司的股东？

1、因严重失信行为被国家有关单位确定为失信联合惩戒对象且应当在保险领域受到相应惩戒；

2、股权结构不清晰或者存在权属纠纷；

3、曾经委托他人或者接受他人委托持有保险公司股权；

4、曾经投资保险业，存在提供虚假材料或者作不实声明的行为；

5、曾经投资保险业，对保险公司经营失败负有重大责任未逾三年；

6、曾经投资保险业，对保险公司重大违规行为负有重大责任；

7、曾经投资保险业，拒不配合中国保监会监督检查。

（二）投资人不得直接或者间接通过哪些资金取得保险公司股权？

1、与保险公司有关的借款；

2、以保险公司存款或者其他资产为担保获取的资金；

3、不当利用保险公司的财务影响力，或者与保险公司的不正当关联关系获取的资金；

4、以中国保监会禁止的其他方式获取的资金。

（三）什么是精算尽调？

此项是针对保险公司比较特殊的一项内容。精算尽调中要选定合适的价值估值方法来确定内含价值，在对既有业务作出精准分析的情况下，对于未来可能开展的新业务作出价值预估。同时要关注标的公司在偿付能力、流动性和业务结构方面的风险。而在精算尽调中可以根据新业务计划、有效业务预期现金流以及公司目前资产负债等信息建立财务预测模型，预测流动性压力Zui大的期间和保险产品兑付金额等信息联系信本咨询。

八、 您可能还需要的服务

（一）保险中介、保险代理、保险经纪牌照办理；

（二）保险中介、保险代理、保险经纪公司增资扩股、减少注册资本、地址迁移、名称变更、开设分支机构；

（三）保险中介、保险代理、保险经纪公司地方税收优惠政策申请；

（四）全国各地小额贷款、融资担保、典当行、融资租赁、商业保理、私募基金等金融牌照办理及收购；

（五）专利申请、商标注册等。