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2019年2月12日，中国央行了《关于取消企业银行账户许可的通知》，明确规定提升公司账户资金管控，撤销公司银行开户许可证。并加强对个人帐户的监管，特别是“公对私转账”帐户及超出额度账户。

1、依照通知要求，自2019年2月25日起，在全国范围内分次撤销公司银行账户银行开户批准，在2019年底前完成彻底撤销；

2、在撤销公司银行账户许可证地域，申请办理基本账户、临时户选用备案制；

3、按照《人民币银行结算账户管理办法》，严厉打击企业基本户、临时户的设立、变动、销户，同时加强公司银行账户管理；

4、创建涉企数据共享机制和公司银行账户违反规定协同惩戒制度；

5、严肃查处公司双头银行开户、乱开账户、租赁、外借、售卖帐户个人行为；

6、对公司银行账户进行检验、存有异常，会受到处理处罚；

7、每个企业只可以设立1个基本账户，密名帐户和平假名帐户会受到依法查处；

8、公司结算账户，自设立的时候起就可以办理支付款业务流程；

9、涉及到可疑交易报告账户，银行可依照合规管理相关规定采取有效措施。核查违规，将严肃查处；

10、公司每个季度*少查账1次。

对企业来说，银行帐户尤为重要，是公司正常运作的基本条件。但在税务登记证撤销后，银行可按规定审批公司真实身份、账户开户意向真实有效及一般存款账户唯一性后，就可以为符合条件的企业设立基本户，而无需再由中央银行审核。

而另一项监管方案，乃是《中国人民银行关于非银行支付机构 开展大额交易报告工作有关要求的通知》。在其中*关键内容，便是非银行支付机构理应以用户为基准，按资产收益或是开支单侧累积计算并报告大额转账，而大额转账基本内容：

1、当天每笔或总计交易额rmb5多万元（含5万）、外汇等价1万美金之上（含1万）的资金收入支出；

2、非自然人客户支付账号与个人账号产生当天每笔或总计成交额rmb200多万元（含200万余元）、外汇等价20万美金之上（含20万美金）的资金划拨；

3、自然人客户支付账号与个人账号产生当天每笔或总计成交额rmb50多万元（包括50万余元）、外汇等价10万美金（含10万）的地区账款划拨；

4、自然人客户支付账号与其它银行帐户产生那时候每笔或总计成交额rmb20多万元（包括20万余元）、外汇等价1万美金之上（含1万）的跨境电商账款划拨。

由之上二则通告能够得知，监督机构对公司、本人资金迈向监管幅度正不断提高，需要瞒报资产动向已不在行得通。

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